Nasdaq Verafin расширяет Agentic AI Workforce: новое поколение автоматизации AML и борьбы с мошенничеством

01Введение

Nasdaq Verafin объявила о запуске второго этапа своего Agentic AI Workforce, нацеленного на фундаментальное изменение экономики и скорости борьбы с финансовыми преступлениями. Расширение включает внедрение ролевых агентов, специально разработанных для рабочих процессов по противодействию отмыванию денег (AML) и мошенничеству, работающих на базе кросс-институциональной сети данных компании.

02От эффективности к полной автоматизации

Ключевым элементом второго этапа стало внедрение автоматического закрытия оповещений (alert auto-dispositioning). Если первое поколение AI-агентов работало исключительно в режиме рекомендаций — анализируя данные и сообщая человеку-расследователю, является ли оповещение истинным или ложным срабатыванием, — то новые возможности позволяют AI автономно закрывать ложные срабатывания полностью.

«Это большой шаг, потому что мы переходим от эффективности к полной автоматизации, — отметил Скотт Педдл, руководитель стратегии AML-продуктов в Nasdaq Verafin. — Речь не о том, что я стал на 30% эффективнее. Мне больше не нужно выполнять эту работу».

Для снижения рисков в строго регулируемой среде система полностью конфигурируема. Финансовые институты могут сегментировать оповещения в соответствии с собственным аппетитом к риску, сохраняя полный контроль над тем, где AI может принимать окончательные решения. «Если перевод был на миллион долларов, институт может решить: „Знаете, я не позволю аналитику решать по миллионным оповещениям. Все они должны идти на человеческую проверку“», — пояснил Педдл.

Каждое автоматическое решение сопровождается прозрачным следом для регуляторных аудитов. «Это полностью документировано, последовательно, объяснимо и готово для регуляторов, — добавил Педдл. — Если кто-то захочет прийти и спросить: „Почему вы так обработали это оповещение?“, — всё будет полностью задокументировано и объяснено».

03Секретное оружие: данные консорциума

По словам Педдла, главное конкурентное преимущество Nasdaq Verafin заключается в данных, которые питают AI-агентов. Agentic AI Workforce нативно интегрирован в консорциумную сеть Verafin, которая агрегирует обезличенные данные от более чем 2800 финансовых институтов и использует более 20 лет отраслевой экспертизы.

«Это проприетарные навыки, которые мы предлагаем нашим аналитикам, полученные из данных консорциума. Это информация не только о повышенном риске и контрагентах, но и о безопасных контрагентах — на основе того, что мы видим по всему консорциуму, — сказал Педдл. — Это то, что доступно только аналитикам Nasdaq Verafin».

На старте Agentic AML Analyst будет обрабатывать оповещения о структурировании наличных с высоким объёмом — выявляя злоумышленников, пытающихся обойти пороги регуляторной отчётности путём дробления крупных сумм. Со временем его навыки расширятся на более сложные мультиинституциональные типологии, включая сложные потоки средств и необычную международную активность.

Agentic Fraud Analyst — первый фрод-специфичный агент Verafin — дебютирует с обработкой необычной активности ACH, а затем расширится на другие платёжные каналы и схемы захвата онлайн-аккаунтов.

04Рост производительности

Развёртывание Agentic AI Workforce для автоматизации ресурсоёмких рабочих процессов может позволить компаниям перенаправить ресурсы на другие инициативы. «Если мы подумаем о работе, которую делаем сегодня, и о затрачиваемых усилиях, то на её выполнение потребуется меньше усилий. Тогда главный вопрос: что мы с этим делаем? Как сделать больше?» — отметил Педдл.

Автоматизируя повторяющиеся ручные задачи в командах по борьбе с финансовыми преступлениями, финансовые институты могут сосредоточиться на более сложных вызовах, углублённых расследованиях и проактивной профилактике.

05Платформенно-независимая система защиты

Nasdaq Verafin планирует предлагать новых агентов как встроенную функцию своей нативной платформы, так и в качестве самостоятельного, платформенно-независимого решения. Это позволит институтам, использующим точечные решения или устаревшие технологические стеки, накладывать AI-агентов Verafin непосредственно на сторонние платформы.

При независимом развёртывании агент будет входить в стороннюю систему, навигировать по оповещениям и обрабатывать их точно так же, как человек-сотрудник. При этом агенты сохраняют полный доступ к бэкенд-данным и возможностям консорциумной сети из 2800 институтов.

«Более 650 финансовых институтов уже используют наши решения на базе агентного AI, и Nasdaq Verafin доказала, что отрасль готова воспользоваться преобразующей силой AI», — заявила Стефани Чемпион, исполнительный вице-президент и руководитель Nasdaq Verafin.

Новые агенты станут общедоступны в третьем квартале 2026 года, а бета-тестирование платформенно-независимой модели развёртывания и новых аналитиков оповещений начнётся во второй половине 2026 года. Nasdaq рассматривает это как критическое выравнивание условий игры против всё более изощрённых глобальных преступных сетей, использующих AI.